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股友66

发表于 财富号评论(cfhpl)

疫情之后谈宁波银行的投资价值：又好又快又安全
先说总的结论我们按照巴菲特重仓银行股的逻辑，评估宁波银行是否优秀及低估。
银行股评价的指标实在太多，作为一眼望胖瘦的判断，我们只找几个最显而易见的指标，即：宁波银行的盈利能力如何，在此盈利能力之下，业绩增长能力又如何。
而在此业绩增长之下的资产质量控制又如何。
在确定三者之后，自然得出宁波银行是否优秀的结论。
我们再根据其与国内外同行的比较及历史比较得出其估值水平。
最后，我们自然得出投资结论。
巴菲特的重仓股截至2019年年底，巴菲特的伯克希尔持有的重仓股前15位中，有6家银行股，市值从多到少依次为美国银行、富国银行、合众银行、摩根大通、纽约梅陇银行、高盛。
另外，巴菲特还持有两家信用卡公司。
我这里没找到2019年年底的持股明细，只找到三季度的，实际变化不会太大： 参考三季度的持仓，巴菲特的银行股权重高达40%。
大家都对巴菲特投资富国银行耳熟能详。
我之前也写过招商银行与富国银行的对比，结论是招商银行未来将超过富国银行。
股神的买入逻辑买入逻辑第一条：要买入优秀的银行股。
巴菲特在 1990 年致股东的信中这样说道，“由于银行业 20 倍杠杆会大幅放大经营管理的优劣，我们无意以便宜的价格购买管理水平低下的银行股；相反，我们只在意以合理的价格买入管理良好的银行股票。
”买入逻辑第二条：买入低估的银行股。
1990年，美国的房地产泡沫破灭，银行股大跌，巴菲特趁机以很低的估值重仓买入富国银行。
巴菲特买入的1990年，富国银行的市净率为0.99倍。
买入逻辑第三条：长期持有。
巴菲特曾经有一句名言：不想持有10年，就不要持有一分钟。
银行业是一个没有天花板的行业，只要经济在发展，优秀的银行股就总能不断增长。
长期持有优秀银行股，给巴菲特带来的巨大的投资回报。
宁波银行是不是优秀的银行我们说完巴菲特，回到宁波银行。
我们以巴菲特的标准来审视一下，宁波银行是不是优秀的银行，宁波银行的估值高不高。
先说是不是优秀的银行。

股友回答

小

股友小作

2020年5月29日

垃圾股！用不了两年必破产！

超

股友超越

2020年5月29日

银行股最好得！宁波，招行

不

股友不西

2020年5月29日

我有个和你一样的朋友，是我的大学同学，也喜欢研究这些，他基本很少输，因为他不赌，只做很确定的票。提到最多的就是护城河。

天

股友天若

2020年5月29日

成都银行估值更低，价值更高
这次疫情冲击，中国装逼指数大概率会下降，参考日本
还是等洗牌过后再确认未来发展

许

股友许大

2020年5月29日

我也看好宁波

低

股友低点

2020年5月29日

会不会不良率造假

股

股友股友

2020年5月29日

深度好文.宁波银行永远爱你！

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